АТ «Банк Альянс» давно перестав бути звичайним банком — він перетворився на особистий фінансовий інструмент підсанкційного олігарха Дмитра Фірташа. Під прикриттям керівництва НБУ — голови Андрія Пишного, його першого заступника Сергія Ніколайчука, а також за участі колишнього високопосадовця прокуратури Ігоря Стадника та ексголови правління банку Юлії Фролової — була створена система, яка дозволяла цьому фінзакладу безкарно порушувати правила, приховувати реальні операції, обслуговувати тіньові потоки та виводити мільярди за межі державного контролю.
Схема працювала вкрай цинічно: Національний банк імітував контроль, а «Альянс» робив усе, що вважав за потрібне. Недостатня перевірка ризикових клієнтів, надання регулятору недостовірних даних, приховування кінцевих бенефіціарів, ігнорування вимог фінмоніторингу, участь у мікшуванні та конвертаційних схемах, обслуговування тіньових потоків онлайн-казино Parimatch, Slotoking, Pin-Up — усе це роками залишалося без наслідків завдяки покровительству «внутрішнього кола» НБУ. Навіть коли були виявлені факти відмивання коштів через ОВДП на суму понад 2,5 млрд грн, що принесло штучний прибуток майже 58 млн грн, регулятор обмежився символічними штрафами — 2,6 млн грн у 2019 році та 15 млн грн у 2024-му.
Найбільш показовим прикладом масштабу зловживань стала історія з банківськими гарантіями. У 2021 році «Альянс» видав ТОВ «Юнайтед Енерджі» гарантію на 1,85 млрд грн. Після продажу електроенергії на сотні мільйонів гривень та подальшого виведення коштів за кордон банк відмовився виконувати зобов’язання. Суд підтвердив необхідність стягнення 1,717 млрд грн. Паралельно були порушені зобов’язання перед «Нафтогазом» на суму 4 млрд грн — це вже не випадковість, а вибудувана модель.
Одночасно банк використовував величезну мережу рахунків у різних державних та комерційних установах, проводив складні багаторівневі маршрутизації, дробив транзакції, конвертував і легалізовував кошти DF Group. Такі схеми були б неможливими без підтримки окремих представників ДПС та контролюючих органів, які роками «не помічали» відвертих порушень і не вносили дані до ЄРДР.
Попри численні скарги та звернення, правоохоронні органи демонстрували повну бездіяльність. Формальні внесення до реєстру — і жодних реальних слідчих кроків. У Дніпрі суди зобов’язували СБУ та поліцію відкривати справи, однак у Київському Шевченківському суді судді Трубніков і Чайка послідовно відмовляли, фактично захищаючи інтереси «Альянсу» та Фірташа.
Повторні скарги, подані через системне ігнорування, лише підтверджують необхідність повноцінного розслідування діяльності банку «Альянс» та структур DF Group. Схеми, пов’язані з відмовою виконувати гарантії перед «Укренерго» та «Нафтогазом», поданням неправдивих відомостей до НБУ, відмиванням коштів через розгалужену мережу рахунків та обслуговуванням тіньових фінансових потоків, продовжують становити пряму загрозу державним інтересам.
Поки банки такого типу працюють під захистом вищих посадовців, Україна втрачає мільярди, а система фінконтролю перетворюється на декорацію. Це не випадковість — це фундаментальна хвороба, яка демонструє, наскільки глибоко уражена корупцією регуляторна вертикаль і як легко державні ресурси стають кормовою базою для приватних кланів.